เงินเดือนเท่านี้ ต้องเสียภาษีเท่าไหร่? เช็กง่าย เข้าใจใน 5 นาที
อัพเดทล่าสุด: 11 เม.ย. 2026
33 ผู้เข้าชม
หลายคนสงสัยว่า
“เงินเดือนเท่านี้ เราต้องเสียภาษีเท่าไหร่กันแน่?”
บางคนคิดว่าเงินเดือน 20,000 ต้องเสียแล้ว
บางคนเงินเดือน 50,000 แต่แทบไม่เสียเลย
ความจริงคือ…
“ภาษีไม่ได้คิดจากเงินเดือนอย่างเดียว”
แต่คิดจาก “รายได้สุทธิ” หลังหักค่าใช้จ่ายและค่าลดหย่อนแล้ว
ขั้นตอนการคำนวณภาษี (เข้าใจง่าย)
1. รวมรายได้ทั้งปี
เช่น เงินเดือน 30,000 บาท
ทั้งปี = 30,000 x 12 = 360,000 บาท
2. หักค่าใช้จ่าย
เงินเดือนใช้แบบเหมา
หักได้ 50% แต่ไม่เกิน 100,000 บาท
ดังนั้น
360,000 - 100,000 = 260,000 บาท
3. หักค่าลดหย่อน
ค่าลดหย่อนพื้นฐาน เช่น
ส่วนตัว 60,000 บาท
ประกันสังคม ~9,000 บาท
260,000 - 69,000 = 191,000 บาท
4. คำนวณภาษีตามขั้นบันได
อัตราภาษี (โดยสรุป):
0 – 150,000 บาท → ยกเว้น
150,001 – 300,000 บาท → 5%
300,001 – 500,000 บาท → 10%
(และเพิ่มขึ้นตามขั้น)
ตัวอย่างจริง
เคส 1: เงินเดือน 20,000 บาท
รายปี = 240,000
หักค่าใช้จ่าย + ลดหย่อนแล้ว
“ไม่ถึง 150,000”
✅ ไม่ต้องเสียภาษี
เคส 2: เงินเดือน 30,000 บาท
รายปี = 360,000
คำนวณแล้วเหลือ 191,000
ส่วนที่เกิน 150,000 = 41,000
ภาษี = 5% = 2,050 บาท/ปี
เคส 3: เงินเดือน 50,000 บาท
รายปี = 600,000
หลังหักต่างๆ เหลือประมาณ 400,000
150,000 แรก = 0 บาท
150,000 ถัดไป = 5% = 7,500
100,000 ถัดไป = 10% = 10,000
✅ รวมภาษี ≈ 17,500 บาท/ปี
ทำไมบางคนเงินเดือนเท่ากัน แต่เสียภาษีไม่เท่ากัน?
เพราะ “ค่าลดหย่อน” ไม่เท่ากัน เช่น
มีประกันชีวิต
มีประกันสุขภาพ
มีลูก / พ่อแม่
ลงทุน RMF / SSF
ยิ่งวางแผนดี = ยิ่งเสียภาษีน้อยลง
เทคนิควางแผนภาษีให้จ่ายน้อยลง
1. ใช้สิทธิ์ลดหย่อนให้ครบ
ประกันชีวิต
ประกันสุขภาพ
กองทุนต่างๆ
2. วางแผนตั้งแต่ต้นปี
อย่ารอปลายปีแล้วค่อยซื้อ
อาจเลือกผิด และไม่คุ้ม
3. คำนวณก่อนตัดสินใจ
รู้ก่อนว่า “ต้องเสียเท่าไหร่”
จะช่วยให้วางแผนได้แม่นยำขึ้น
สรุป
เงินเดือนเท่าไหร่ ต้องเสียภาษี
ขึ้นอยู่กับ 3 อย่างหลักๆ:
รายได้ต่อปี
ค่าใช้จ่าย
ค่าลดหย่อน
คนที่วางแผนเป็น
จะสามารถ “ลดภาษีได้อย่างถูกต้อง”
และ “มีเงินเหลือมากกว่าในระยะยาว”
“เงินเดือนเท่านี้ เราต้องเสียภาษีเท่าไหร่กันแน่?”
บางคนคิดว่าเงินเดือน 20,000 ต้องเสียแล้ว
บางคนเงินเดือน 50,000 แต่แทบไม่เสียเลย
ความจริงคือ…
“ภาษีไม่ได้คิดจากเงินเดือนอย่างเดียว”
แต่คิดจาก “รายได้สุทธิ” หลังหักค่าใช้จ่ายและค่าลดหย่อนแล้ว
ขั้นตอนการคำนวณภาษี (เข้าใจง่าย)
1. รวมรายได้ทั้งปี
เช่น เงินเดือน 30,000 บาท
ทั้งปี = 30,000 x 12 = 360,000 บาท
2. หักค่าใช้จ่าย
เงินเดือนใช้แบบเหมา
หักได้ 50% แต่ไม่เกิน 100,000 บาท
ดังนั้น
360,000 - 100,000 = 260,000 บาท
3. หักค่าลดหย่อน
ค่าลดหย่อนพื้นฐาน เช่น
ส่วนตัว 60,000 บาท
ประกันสังคม ~9,000 บาท
260,000 - 69,000 = 191,000 บาท
4. คำนวณภาษีตามขั้นบันได
อัตราภาษี (โดยสรุป):
0 – 150,000 บาท → ยกเว้น
150,001 – 300,000 บาท → 5%
300,001 – 500,000 บาท → 10%
(และเพิ่มขึ้นตามขั้น)
ตัวอย่างจริง
เคส 1: เงินเดือน 20,000 บาท
รายปี = 240,000
หักค่าใช้จ่าย + ลดหย่อนแล้ว
“ไม่ถึง 150,000”
✅ ไม่ต้องเสียภาษี
เคส 2: เงินเดือน 30,000 บาท
รายปี = 360,000
คำนวณแล้วเหลือ 191,000
ส่วนที่เกิน 150,000 = 41,000
ภาษี = 5% = 2,050 บาท/ปี
เคส 3: เงินเดือน 50,000 บาท
รายปี = 600,000
หลังหักต่างๆ เหลือประมาณ 400,000
150,000 แรก = 0 บาท
150,000 ถัดไป = 5% = 7,500
100,000 ถัดไป = 10% = 10,000
✅ รวมภาษี ≈ 17,500 บาท/ปี
ทำไมบางคนเงินเดือนเท่ากัน แต่เสียภาษีไม่เท่ากัน?
เพราะ “ค่าลดหย่อน” ไม่เท่ากัน เช่น
มีประกันชีวิต
มีประกันสุขภาพ
มีลูก / พ่อแม่
ลงทุน RMF / SSF
ยิ่งวางแผนดี = ยิ่งเสียภาษีน้อยลง
เทคนิควางแผนภาษีให้จ่ายน้อยลง
1. ใช้สิทธิ์ลดหย่อนให้ครบ
ประกันชีวิต
ประกันสุขภาพ
กองทุนต่างๆ
2. วางแผนตั้งแต่ต้นปี
อย่ารอปลายปีแล้วค่อยซื้อ
อาจเลือกผิด และไม่คุ้ม
3. คำนวณก่อนตัดสินใจ
รู้ก่อนว่า “ต้องเสียเท่าไหร่”
จะช่วยให้วางแผนได้แม่นยำขึ้น
สรุป
เงินเดือนเท่าไหร่ ต้องเสียภาษี
ขึ้นอยู่กับ 3 อย่างหลักๆ:
รายได้ต่อปี
ค่าใช้จ่าย
ค่าลดหย่อน
คนที่วางแผนเป็น
จะสามารถ “ลดภาษีได้อย่างถูกต้อง”
และ “มีเงินเหลือมากกว่าในระยะยาว”
บทความที่เกี่ยวข้อง
ไม่ต้องรวยก็วางแผนได้ บทความนี้จะชวนคุณคิดใหม่ ว่าการวางแผนที่ดี สำคัญกว่ารายได้สูงแค่ไหน ในวันที่ชีวิตไม่เป็นใจ
26 ม.ค. 2026
หยุดวงจรเงินเดือนชนเดือน! เจาะลึกวิธีบริหารเงินฉบับคนงบจำกัด ตั้งแต่การปรับ Mindset การหาจุดรั่วไหลของรายจ่าย ไปจนถึงเทคนิคสร้างเงินออมแบบไม่ฝืนตัวเอง เริ่มต้นวันนี้เพื่อความมั่นคงในวันหน้า
19 เม.ย. 2026
หลายคนเสียดายที่ซื้อประกันแล้วไม่ได้ใช้ บทความนี้จะชวนมองประกันในมุมใหม่ ว่าความคุ้มค่าอาจไม่ใช่เรื่องการเคลมเสมอไป
23 ม.ค. 2026
